28 февраля 2012 г. состоялась IV Конференция «Малый и средний бизнес Москвы и Московской области: варианты привлечения финансирования», посвященная обсуждению актуальных проблем государственной поддержки и кредитования МСБ.
По традиции конференцию открыл Юрий Азаров, генеральный директор МТПП, отметив, что ежегодно это мероприятие собирает вместе представителей бизнеса, банковского и финансового сообщества и позволяет обсуждать и решать важные проблемы. С каждым годом актуальность вопроса возрастает, поскольку продукты господдержки и услуги финансовых учреждений остаются для большинства предпринимателей труднодостижимыми.
Конференция стала площадкой для встречи чиновников и представителей бизнеса и приобрела формат острой дискуссии. Предприниматели рассказывали о том, как они видят проблему привлечения финансирования, в чем она заключается, а чиновники, в свою очередь, показывали позитивную картину состояния рынка финансовой поддержки и услуг, согласно которой на финансирование малого и среднего бизнеса ежегодно выделяются миллиарды рублей, реализуются целевые программы поддержки. Именно здесь и возникает конфликт интересов тех, кто нуждается в финансировании и тех, кто его предоставляет, потому что чиновники выделяют средства, а предприниматели не получают этих денег, в связи с чем комментарии и предложения представителей бизнеса по этому вопросу были актуальны и носили критический характер. Ряд предпринимателей отмечали проблемы прохождения бюрократических барьеров на пути к получению государственной финансовой поддержки, другая часть предпринимателей, пользующаяся субсидиями, отмечала как негативный факт, отмену ряда востребованных бизнесом видов субсидий. Задача развития данного сегмента экономики заключается в создании партнерских отношений власти и предпринимателей, в наличии обратной связи, прозрачности и доступности инструментов привлечения финансирования.
Елена Меркулова, советник управления поддержки и развития малого и среднего предпринимательства Департамента науки, промышленной политики и предпринимательства города Москвы, в своем выступлении рассказала об инструментах государственной поддержки субъектов малого и среднего бизнеса. На сегодняшний день департамент работает по подпрограмме Развития и поддержки малого и среднего предпринимательства. Финансирование осуществляется в виде субсидий от Департамента науки, промышленной политики и предпринимательства. Елена Меркулова отметила, что в 2011 г. поддержку получили 767 проектов, что в 2 раза больше, чем в предыдущий год. Она особенно выделила грант для начинающих предпринимателей, срок деятельности которых не превышает 2 года. По нему Правительство Москвы планирует возмещать до 50% фактических затрат на приобретение основных средств (за исключением легковых автомобилей), организацию и оснащение рабочих мест, приобретение сырья и материалов, аренду зданий и помещений. При этом размер субсидии увеличен до 1 млн руб. Она также рассказала о ряде проектов для более опытных предпринимателей, подробно описав процедуру принятия и рассмотрения заявок на предоставление субсидий.
Дискуссию продолжил Алексей Ермолаев, исполнительный директор Фонда содействия кредитованию малого бизнеса Москвы. Он начал свое выступление с подведения итогов за 2011 г., который оказался успешным для Фонда. В 2011 г. был заключен 891 договор на сумму 5,8 млрд руб., объем финансирования малого и среднего бизнеса составил 12 млрд руб. Он отметил, что на сегодняшний день в программе Фонда участвует 41 банк, причем количество банков по сравнению с прошлым годом увеличилось, наиболее активными банками по результатам работы за 2011 г. стали: Альфабанк (более 1 млрд поручительств), Промсвязьбанк, Сбербанк, банк БЦК Москва, Номос-банк, Банк Москвы. Алексей Ермолаев заявил, что банки заинтересованы в кредитовании предприятий малого и среднего бизнеса. Он отметил, что в программе Фонда нет ограничений по сферам деятельности предприятий, а в прошлом году Фонд ввел преференции для предприятий, работающих по приоритетным направлениям экономики: для инновационных и производственных предприятий, включая строительные, поручительства фонда составили до 70% от суммы кредита в размере до 70 млн руб., для отраслей здравоохранения, образования, социальных услуг и ремесленничества – до 60% и 50 млн руб. соответственно. По словам Алексея Ермолаева в прошлом году Фонд начал активно реализовывать специальную программу по франчайзингу и поставил задачу по предоставлению поручительств по госзаказам.
Представитель Департамента развития малого и среднего предпринимательства Минэкономразвития РФ Оксана Габибова рассказала о мероприятиях на 2012 г. в рамках федеральной программы поддержки малого и среднего предпринимательства: гранты стартующим предприятиям, гранты на модернизацию производства и лизинг оборудования, субсидирование процентной ставки по кредитам, выданным на строительство производственных зданий и покупку нового оборудования. Размер субсидий устанавливается не больше 2/3 ставки рефинансирования ЦБ РФ и не должен превышать 10 млн руб для средних и 3 млн руб для малых предприятий. Основанием для получения субсидии служит факт ввода объекта в эксплуатацию или постановки оборудования на учет, сообщила Оксана Габибова. Также она отметила, что основной акцент в 2012 г. будет сделан на средние предприятия, но тем не менее планируется снятие ограничений по проектам start-up. Оксана Габибова сообщила, что для расчета эффективности поддержки малого и среднего бизнеса ежегодно проводится мониторинг эффективности использования субсидированных средств: по каждому мероприятию прописываются показатели, которых должен достичь тот или иной регион по этим мероприятиям, по итогам года проводится анализ показателей, которых достигли регионы и в соответствии с этим делаются выводы по распределению средств на следующий год. Одним из ключевых показателей эффективности на сегодняшний день является создание и сохранение рабочих мест, и по состоянию на 1 января 2012 г. сохранено более 400 тыс. рабочих мест.
Анатолий Гавриленко, член президиума правления МТПП, поднял вопрос о необходимости создания качественных критериев оценки эффективности выполнения государственных программ поддержки малого и среднего бизнеса. По его мнению, на данный момент в расчет берутся лишь количественные показатели. Анатолий Гавриленко отметил, что развитие малого и среднего бизнеса должно способствовать улучшению предпринимательского климата и экономической ситуации в стране, качественному изменению рынка, а не только увеличению количества предприятий того или иного бизнеса. Он заявил, что финансирование малого и среднего бизнеса должно преследовать цель качественного использования средств, а не отражения цифр в статистических отчетах для населения.
Сурен Варданян, генеральный директор ЗАО «Московское Агентство поддержки экспорта и инвестиций», подчеркнул, что только детальный анализ рынка позволит госорганам определить правильные параметры объема и направления распределения финансовых средств, поэтомув федеральных ведомствах должна быть создана система оценки и анализа рынка и независимое агентство, которое проводило бы мониторинг территории, потому что на данный момент анализ, оценку и отчет по распределению средств проводит один и тот же орган, а чиновник никогда не напишет полную правду о сложившейся ситуации в вышестоящий орган, констатировал он. В своем выступлении Сурен Варданян рассказал о возможностях и опыте продвижения инвестиционных проектов малого и среднего предпринимательства на международный рынок. Он сообщил о том, что Агентством был создан портал «Инвестиционные ворота Москвы», задачей которого является глобальное распространение информации о московских инвестиционных проектах, имеющих внешнеэкономический потенциал. Портал ежемесячно посещают представители 120 стран, на данный момент зарегистрировано 302 инвестиционных проекта, в основном они касаются высоких технологий. Отличие Агентства заключается в том, что цель стоит не столько в продаже проекта, сколько в консультации предпринимателей силами российских и иностранных специалистов. Чтобы быть представленным на ресурсах Агентства и претендовать на консультацию, проект должен соответствовать международным правилам оформления. По мнению Сурена Варданяна, российским предпринимателям необходимо приобретать навыки и опыт коммерциализации проектов.
Представители кредитных учреждений показали положительную картину динамики кредитования малого и среднего бизнеса в Москве и Московской области.
Директор Российского микрофинансового центра Михаил Мамута рассказал о результатах работы рынка микрофинансирования в Москве за 2011 г. В прошлом году было выдано около 1 млрд руб. микрозаймов, и получателями микрокредитов стали более 1,5 тыс. начинающих предпринимателей. Он отметил, что микрофинансирование ориентировано на стартующий бизнес с опытом работы до 1 года, и спрос на такие услуги достаточно высокий. Михаил Мамута представил отраслевой анализ микрозаймов. Оказалось, что в Москве значительно выше средний размер микрозайма (в среднем по РФ размер микрозайма составляет 250 тыс. руб., в Москве – 750 тыс. руб.), также отличительным признаком московского рынка микрокредитования он выделил относительно низкий уровень розничной торговли (в среднем по РФ 80% микрозаймов приходится на торговлю, а в Москве 43% микрозаймов – не торговый сектор). И еще интересным оказался гендерный анализ: в среднем по России женщины-предприниматели составляют 37%, а в Москве они более активны и составляют 41%. По возрастному показателю в среднем по России на молодежь приходится 10% микрозаймов, в то время как в Москве лишь 8%, возможно, это объясняется тем, что начинать бизнес в столице намного сложнее, отметил Михаил Мамута. В целях стимулирования начинающего молодежного бизнеса в Москве в 2012 г. решено создать фонд микрофинансирования второго уровня – специализированную государственную микрофинансовую организацию, которая, используя бюджетные средства, сможет выдавать льготные кредиты микрофинансовым организациям первого уровня, которые непосредственно кредитуют микробизнес. Он подчеркнул, что для определенных категорий предпринимателей и в первую очередь для молодежи это позволит установить льготную процентную ставку на уровне 12% для конечного получателя и возможного дополнительного субсидирования затрат на случай получения микрозайма. Категория предпринимателей – пользователи данной схемы кредитования смогут участвовать в ней при нулевом стаже работы. По прогнозу Михаила Мамуты в 2012 г. ожидается существенный рост объемов микрофинансирования до 1,6 млрд руб., и основной акцент будет сделан на незащищенных категориях бизнеса, которым сложнее всего сейчас в Москве получить кредит. Он отметил, что к середине этого года должны появиться новые продукты на рынке микрокредитования, и в ближайшее время планируются изменения микрофинансового законодательства в части деления рынка на сегменты: займы для бизнеса, займы для потребителя и займы «до зарплаты».
Председатель Комитета ТПП РФ по развитию частного предпринимательства, малого и среднего бизнеса, вице-президент Банка ВТБ24 Надежда Карисалова представила отчет ЦБ РФ, подтверждающий факт кредитования малого и среднего бизнеса банками: вся банковская система страны за прошлый год выдала кредитов на сумму порядка 5 трлн 550 млрд руб., и рост объема кредитов за год составил 36%. Она подчеркнула, что для свободного доступа к средствам финансовой поддержки и кредитам важны понимание представителями малого и среднего бизнеса механизма поддержки, наличие необходимой информации о деятельности банков, четкий план развития бизнеса, высокая финансовая грамотность предпринимателей. Надежда Карисалова отметила, что между банками и предпринимателями должен быть партнерский диалог.
В свою очередь представители финансовых институтов и кредитных организаций рассказали о своих продуктах и проектах для малого и среднего бизнеса.
Представитель Среднерусского банка Сбербанка России Владимир Обрывин подтвердил, что малый бизнес интересен банковскому сектору. Он отчитался о результатах работы по направлениям, которые обещали усовершенствовать в прошлом году при выступлении на данной конференции: срок кредитования был поднят до 10 лет, был внедрен новый продукт «бизнес-старт», по которому идет финансирование малого бизнеса по упрощенной модели. Владимир Обрывин отметил, что Среднерусский банк начал работать с франчайзингом, позволяющим определить направления бизнеса, на данный момент, он отмечает, в основном это сфера услуг. Он подчеркнул, что цель Сбербанка на 2012-2013 г.г. – развить полноценную бизнес-среду посредством обучения молодых людей.
Владимир Вербицкий, первый заместитель директора Российского института директоров, рассказал о структуре управления бизнеса и использовании инструментов корпоративного управления для кредитования среднего бизнеса. Он предложил создать площадку для диалога банков и клиентов, для коммуникаций заемщика и банка. По его словам это взаимодействие будет наиболее эффективным при включении банком в совет директоров компании своего представителя для наблюдения за бизнесом «изнутри» и осуществления контроля денежных потоков.
Денис Пряничников, начальник управления рынком инноваций и инвестиций ОАО «ММВБ-РТС», предложил предпринимателям участие в IPO, как способе привлечения капитала.
Ярослав Вахитов, заместитель директора департамента корпоративного финансирования UFS-Finance Investment Company, рассказал о привлечении акционерного и долгового капитала малыми и средними компаниями на фондовом рынке, отметив, что это способствует повышению престижа компании для банков, кредитующих малый бизнес, и тем самым повышает возможность кредитования.
В ходе дискуссии предпринимательская аудитория выразила надежды на то, что их голос будет услышан, замечания учтены, и что процесс формирования делового климата будет проходить при равноправном партнерском участии всех заинтересованных игроков бизнес-пространства и органов власти.
Накаленная атмосфера, царившая на протяжении всей дискуссии, доказала, что формат данной конференции позволяет вести прямой диалог всех заинтересованных сторон, говорить и быть услышанными, а также получить необходимую информацию о текущем состоянии рынка финансирования субъектов малого и среднего предпринимательства.

© ЗАО "Группа РЦБ"